本报讯(记者 冯佳)当前电信诈骗与洗钱犯罪仍有发生，诈骗团伙作案有新招，警惕的弦一刻不能松懈。近日，民生银行苏州分行收到来自苏州市公安局高新区分局刑警大队的感谢信，对民生银行新区支行在嫌疑人员柜面取现业务中精准识别其异常，并迅速反应、及时报警并抓获嫌疑人给予了高度赞扬。
2024年7月24日，谢某至民生银行新区支行开立银行卡并要求调高转账限额。当晚，谢某因账户交易异常被限制了非柜面交易，于是拨打民生银行新区支行电话称母亲住院急需用钱、要求解除交易限制并取走所有现金。新区支行厅堂主管告知谢某需携带身份证和银行卡来网点办理，并通知网点柜员关注其异常情况。
次日，谢某至柜台办理取现业务时，柜员核查发现谢某对自己的账户交易情况不甚了解。谢某出示与交易对手的聊天记录作为佐证，称入账资金为对方向其还款，但工作人员很快发现聊天记录与交易实际发生的时间并不吻合，为后补的聊天记录，于是拒绝为其办理取款业务。谢某见聊天记录无法蒙混过关，又谎称母亲重病需取钱就医，新区支行工作人员询问其是否有病历为证时，谢某不予回应，转身离开了网点。
半个小时后，谢某又返回柜台出具了手机上的病历照片，再次要求支取现金。鉴于谢某上述行径十分可疑，柜员果断使用反诈小程序一键报警并假装办理业务稳住谢某，等待警方到来。狮山派出所接警后立即出动便衣警察到达现场迅速控制了嫌疑人谢某，并通过谢某的指认在网点外埋伏，一举抓获了同伙五人，成功破获一涉案多人的取现团伙案件。
民生银行新区支行凭借其扎实的反洗钱反诈专业功底、敏锐的风险防范意识和高度的社会责任感，协助苏州市公安局高新区分局成功破获了一个诈骗犯罪团伙，用实际行动诠释了“金融为民”的服务理念。
